Об этой книге я узнала благодаря отзыву одного из своих любимых ЮТ-блогеров - Робины Гудины. Она так описывала книжку, что очень захотелось почитать (мнение человека, которые купил 3х-комтантную квартиру и продолжает улучшать качество жизни для меня существенно). Книгой прям загорелась, нашла ее в одной из он-лайн библиотек, думала, что прочитаю запоем.

Но для меня она оказалась полна банальностей. Кроме того, главы про страхование жизни и инвестирование (не имеющее смысла даже для милд-класса) показались лишними. В страховании жизни я работала, поэтому не вижу смысла на него уж сильно рассчитывать, так как все финансовые планы все равно в случае болезни полетят в тар-тарары. По специальности экономист, поэтому понимаю, что даже в ту же недвижимость стоит инвестировать если есть действительно свободные деньги, причем с запасом на всякий форс-мажор. 

То есть слепо следовать советам книги (она заявлена как тренинг и автор ведет тренинги) уж точно не стоит. Взвесить свои доходы и расходы - да. Но заморачиваться на планы смогут только те, что живет отдельно, не ориентируется на желания супруга/супруги, не обладает человеческими слабостями. И, желательно, проживает не в России. Какой смысл в планах и жестких накоплениях, если при любом кризисе, который придя раз в 5-10 лет съест все накопленное. Теряется смысл в том, чтобы отказывать себе в чем-то на данный момент. Хотя и есть отдельная глава при инфляцию, реального положения дел она все равно не отражает. Я это не к тому, что нет смысла откладывать и копить, а лишь к тому, что такой поверхностный оптимистичный подход поможет лишь мотивировать себя на сбережения, но это точно не путь к богатству. 

Возможно есть люди, которым этот метод (учета,  подсчета, анализа и отношения к личным финансам как к бухгалтерии) поможет, но это точно не я. У меня большинство методик, которые можно применить к жизни и до этого шли как само собой разумеющееся. Не ужели есть еще кто-то кто не знает, что 10% от дохода лучше откладывать и всегда иметь "финансовую подушку безопасности" на 3-6 месяцев на случай потери дохода? Это же классика!

Но все же что-то интересное я для себя вынесла, приведу несколько цитат:

Но есть крайне важная вторая причина определиться со списком целей. Если человек заранее не пропишет список желаемых покупок, при которых он ощутит себя довольным, то что бы в его жизни не произошло, он останется неудовлетворенным. Привычка все обесценивать в нас глубоко засела.

Дальше финансовому плану нужно следовать. Зарабатывать, тратить, а самое главное – откладывать нужное количество денег ежемесячно. Правильно составленный финплан позволит, не надрываясь, обеспечить текущий жизненный комфорт и в согласованные сроки перейти к крупным покупкам

Немного юмора:

Страховой агент продает страховку от несчастного случая:– За перелом руки вы получите 50 тысяч рублей.– За потерю зрения – 500 тысяч.– А умрете вообще миллионером!

– Хочу миллионами ворочать.– Так это надо в инкассаторской машине перевернуться

Еще пример очевидно, неужели никто, совершая покупку не размышлял на тему сколько за эти деньги пришлось работать? У нас, например, бургерную открыли с ценами, выше, чем в Мск, так мне там ничего в рот не лезет, так как любой бутер по цене равен половине дня работы.

Вот на примере этих наушников и посчитаем. Стоили они 5 тысяч рублей. (Вы вспоминаете свой пример.) Теперь оцениваете их стоимость в часах своей драгоценной жизни. В моем примере 5 тысяч рублей делим на 284 рубля/час и получаем 17,6 часа, то есть 2 рабочих дня.

И на этом все=) Три звезды вместо ожидаемых пяти. Даже простые советы, которые идут к приложениям по управлению личными финансами для смартфонов, имеют больше практической пользы, чем эта книга-тренинг.